ようこそ

ウェルスプロテクションオーストラリア(WPA)は、金融会社に属さない、独立型のファイナンシャルプランニング会社です。オーストラリアに移住して来られた日本人のみなさまに、この国の金融システムについてご指導させて頂き、どのように今の生活を守り、資産運営を行っていくのが望ましいか、その戦略を立てる手助けをさせて頂く事を専門としております。弊社はオーストラリアの全ての州にお住まいの、全ての日本人のお客様に対しサービスを提供させていただいております。


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日本人の様々な難問や課題

お金に関する専門的な知識はなかなか得にくいものです。そのうえ、移住先の外国で安全で豊かに暮らせるようにプランを立てたい方々には、言葉の壁やその国の金融関係に関する知識不足が更なる不安材料として加算されがちです。弊社は大勢の日本人の方々からよく耳にする、以下のような状況への対処法を兼ね備えた、シンプルな戦略法をご用意しております。

  • 定期的に貯金をしていない
  • クレジットカードやその他の個人的負債がある
  • オーストラリア移民の第一世代であり、親は日本にいる
  • ほとんどの知人が同じような課題にぶつかっているが、相談できる相手がいない
  • 第二言語で金融系の専門用語やシステムについて理解するのが難しい
  • 上記の理由から、進んで学んだり状況を変えようとする気持ちが芽生えない。
  • フルタイム勤務の仕事を見つける前に幾多のパートタイム業務をしていたため、複数のスーパーがある。
  • オーストラリア人に比べて収入が少ない
  • 収入の少なさが年金額や退職後の不安につながる
  • オーストラリア風の投資や財政管理法を取り入れていない
  • 投資や損を恐れる
  • 利益率が良くない銀行に預けたままの状態である
  • 不動産価格が上昇し続けるため、若い世代にとって家を購入するのは夢の話だ
  • 日々の生活に追われ、将来に対する計画を立てる時間がない
  • 利用可能な投資オプションについての認識不足
  • 年金についての認識不足、また、定年後に必要になる金額が把握できていない
  • どの財政対策が自分に適しているかが分からない
  • どんな保険がいくら必要かが分からない
  • 物価高な上、不動産価格が絶えず上昇している
  • 変化し続ける規則や法律に意識を向けていない
  • 膨大な情報量の中、誰を頼って相談すべきか分からない
  • 将来と、退職後のための明確な貯蓄計画がない

解決方法は簡単です

業界の知識と我々の経験を掛け合わせたものを土台に、パーソナルファイナンスを5つのエリアに分け
お客様に安全かつ安心な豊かな未来を築いていただく為の包括的なアプローチを提供します
まずは以下の中から、ご自身に適応する項目ボタンを選んでクリックしてみてください。



お客様のライフイベントや個人資産を支えます

人生の様々なイベントは、個人の資産運用法に影響を及ぼします。弊社の戦略は単純で包括的、そして実行しやすい内容となっております。お金の管理や将来への計画性を持つ事をお手伝いさせていただくことで、お客様は資産を築き、それを守り、ご自身の確実な将来を築き上げていくことができます。

 

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5分間のファイナンスヘルスチェック

”明日のための最善の準備は、今日最善を尽くすことである。”  H.ジャクソンブラウン Jr

将来の目標を達成するために対処すべき事は何でしょう? まずは弊社が提供する簡単な5分間のファイナンシャルヘルスチェックを受けてみてください。受診後、48時間以内に無料レポートを送らせていただきます。このレポートはきっと、あなたの現在の状況や、希望される場所と現在位置とのギャップを理解する手助けとなることでしょう。

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アドバイスの流れ

S – SELF-ASSESSMENT OF CURRENT SITUATION AND GOALS:
現状況と目標の自己査定

E – EDUCATION: 教育

C – CONFIRMATION OF CURRENT SITUATION AND SCOPE OF ADVICE: 現状況の確認とアドバイスの範囲

U – UNDERSTANDING OF STRATEGIES: 戦略法についてのご理解

R – RECOMMENDATIONS AND ADVICE: アドバイス

I – IMPLEMENTATION OF STRATEGIES: 戦略法の実行

T – TRACK YOUR PROGRESS AND MONITOR CHANGES:
進行状況の記録と変化の監視

– YEARLY REVIEW WITH YOUR FINANCIAL PLANNER:
ファイナンシャルプランナーとの年に1度のレビュー


お客様の声


  • 吉住さんにスーパーアニュエーションの管理をお願いしてから半年余りですが、同社のサービスには非常に満足しております。
    当方のスーパーアニュエーションは以前に大手銀行に預金したのですが、2008年頃の世界的な経済不況により預金額が大きく減ってしまい、また当銀行からは何の対応策や説明もなく、かなり不安でしたので、別の金融会社を探すことにしました。当時、日本人向けに金融サービスを展開する金融会社は非常に少なく、探すのが大変でした。幸い、日本人の窓口担当者のいる比較的に小さな金融会社(オーストラリアの会社)が見つかり、会社の雰囲気も良かったので、その会社にお願いすることにしました。当初は安心して任せしていたのですが、後にファイナンシャルプラナーが頻繁に変わり、各プラナーの考え方や説明も様々で、かつ当方のスーパーアニュエーションの成長も低迷してきてしまったので、困っておりました。そのような時に、日系情報誌で吉住さんの記事を拝見して、とりあえず相談させていただくことにしました。Eメールで数回やり取りした後、吉住さんとお会いする機会を持ち、そこでスーパーアニュエーションを含め現在の状況を相談しましたが、吉住さんの知識の深さと冷静で誠実なお人柄には感心しました。当方も他のファイナンシャルプラナーと話したことは何度かありますが、吉住さんとは知識と思慮深さにおいて大きな違いを感じました。他社の場合、スーパーアニュエーションの管理をお願いした場合、スーパーアニュエーションのみの説明となるのですが、同社の場合、スーパーアニュエーション以外の経済生活に有益な対策や情報まで詳細に提供してくれるので、本当に助かります。また、質問や相談があるときに、Eメールで同社に連絡するのですが、いつも迅速かつ的確なご返答をいただいており、非常に頼りがいのある会社と感謝しております。我々の生活を取り巻く世界経済は不安定な要素が多く、各自の資産の管理もなかなか難しい時代ではありますが、こういう時にこそ信頼できる金融会社にお願いするのが一番だと思います。もしそのような会社をお探しの方がいたら、勿論、同社を心から推薦します。

    小長井

  • 5年程前に、仲のいい友人からWPAの京子さんを紹介されました。当時私はちょうど60代にさしかかった所でしたが、働きづめの生活の中、少ない年金と、高いホームローン、それにカードの負債も抱えていました。浅はかな投資をして損をしたこともあり、マイホームを諦めて、家賃を払っているつもりでホームローンを払っていました。当時は自分の財政面の問題を言葉にすることがとても恥ずかしかったです。
    京子さんは私の為にいくつかの目標を特定してくれて、私にも可能なお金の管理方法の形態を分かりやすく教えてくれました。お金の管理法、貯め方、それにカードの負債を清算する方法についても相談に乗ってくれました。京子さんは、自分の今迄のスタイルを変える代わりに、私に希望と、そして望みを価値あるものにする方法を教えてくれたのです。
    その後、京子さんと会う毎に私の状況はどんどん好転していき、目標の枠も広がりました。改めて思えば、彼女は私が経済的な自信と知識を得られるようにと、いつも優しく丁寧に、課題に取り組んでくれていました。今現在、私に残っているのは住宅ローンだけです。貯蓄があって退職年金のほうも400%まで増加させることができました。健康でいる事と守られた雇用法に感謝しつつ、定年後にまた家を購入できそうな気配です。
    あの頃の状態からこれだけのことを短期間で成し遂げれたのは信じがたいことです。今は、安心できる定年後の生活を信じられる自分がいます。京子さんは熟練したスキルのある専門家です。WPAを是非、沢山の人達に推薦したい気持ちです。

    スザンヌ キングスランド

  • 昨年、京子さんに紹介していただいて始めたインピュテーションボンドへの投資、Annual statementを拝見して大変満足しています。私の希望、リスクを抑えてだけどTerm depositよりはinterestを増やしたい、が叶っています。いや、予想以上です。この調子で増えてくれたら…10年後が楽しみです。

    Y.I,  Nurse,  51 yrs old, VIC

  • 京子さんにお世話になって約2年半位になります。
    都市が違うのでまだ一度もお目にかかってませんが気軽になんでも話せます。

    ファイナンシャル的な事は、往々にして試行錯誤を素人は繰り返しており私もそうでした。
    どこの?(日本国内/オーストラリア国内)
    どなたに?(英語/日本語両方話せる方で両国の知識がある方)と長い間リサーチしてました。

    自分も何かと多忙なスケデュールの中、専門家にお世話になる必要があった時に上記に加えて2つに絞りました。
    1. 地元の人は避けたいと思いました。

    元々知っている方では反対に話しにくいことも沢山あります。

    それがゆえに素人のどんなメールも面倒がらず辛抱強くとことん納得へ導くメール体力がある方が希望でした。

    2. 専門用語を素人顧客にわかりやすく説明できて、{聞かせて、理解させて}そして「納得」までさせてくださる方希望でした。 長い間専門用語につかっておられる専門家の方は、素人顧客に話して(メールで説明する等)、言葉や文章の意味の理解までは持って行けても、本当に顧客(自分)が納得までしたか確かめない人が多いと思ってました。

    京子さんは内容によって、私の理解度や納得度によって、私に合わせた説明に機敏に変えてくださいました。
    顧客は全員違うのでとても大事なことだと思ってます。

    これからファイナンシャルの相談が必要な方は、どうか安心して京子さんにお任せください。
    きっと満足されると思います。
    京子さん応援してます!                       (女性 50代)

  • 吉住さんには約3年お世話になっています。
    オーストラリアは日本の制度とは大きく違うこともあり、将来設計に不安がありました。
    具体的にはスーパーアニュエーション・生命保険・ホームローン等です。
    我々に不足するものを指摘頂き、必要な保健プラン・最適なホームローンを提案いただく事で、将来に対する不安を解消することが出来ました。
    又、長男誕生した際には、日本の学資保険のようなInsurance bondの紹介を頂き、生活の変化に合わせた提案を頂いています。
    細やかなサービスを提案頂き、万が一の事態や10年後・20年後・30年後のイメージが詳細に描けるようになりました。
    語学力は人により違いますが、私の場合ですと、英語では80%の理解ですが、吉住さんにお願いし日本語で100%理解をし100%の満足をしています。

    黒田

  • 地元の方を使いたくなかったので遠くの方を選びました。 face & faceのミーティングがあると意外に時間を取られていつもの予定が狂うのでメールで全て終了するのは大変助かりましたし今の時代に合っていると思います。 日本語の早い、きめ細かいアドバイスは安心できました。

  • 京子さんが英語も日本語も堪能なかたなので日本語がわからない旦那にも英語で対応していただけて、英語がつたない私には日本語で対応していただけるのがとてもありがたいです。そして単純に日本の方というのが信頼できます。

  • 保険については、専門用語が多く、日本語でも理解が難しい分野です。しかし、吉住様は時間をかけて丁寧に説明してくださいました。お陰で安心して見直し、加入することができました。

  • 保険のプランに関して、こちらの要望に沿ったものを複数わかりやすく提示していただけて助かりました。 満足度に関しては、まだ申し込んだだけなので、今後の効果次第ということになりますので現状では判断しかねる部分がありますが、対応などに関しては満足しております。

  • 無料。にもかかわらず、本当に親切にきめ細かい対応をして頂けた。

  • 友人からの勧めでKyokoさんに連絡をして以来、ずっとお世話になっています。効率的でプロフェッショナルなだけでなく、丁寧で誠実な対応がとても気に入っています。(休みを取る場合は自動返信メールを設定するのが普通だと思いますが、Kyokoさんは海外にホリデイに行っている時でもメールでお返事をくれました。)

    悲しいことに最近は素晴らしいカスタマーサービスをなかなか受けられなくなりましたが、Kyokoさんのサービスにはとても満足しています。私は小さなビジネスの経営者ですが、大切なクライアントとして扱っていただいていると感じています。

    ファイナンシャルアドバイスが必要な方にはKyokoさんを自身を持ってお勧めします。

    グレッグ・ベーコー

    greg-v

  • 保険や年金(スーパー)の制度、内容が日本と大きく異なっているので、最初にどのような制度、内容があるのか説明頂けたのが良かったです。また、細かいことまで確認させて頂き、適切な回答をいただけたのも助かりました。おかげさまで、保険内容について理解し、十分納得できたうえで契約を進められました。今回は保険とスーパーの見直しについてご相談させていただきましたが、それらの将来的な見直し、また住宅購入にあたっては制度、ローン等についてのご相談など、今後も引き続きお願いしたいと思っています。
  • 理解するのが遅い私が毎回メールでたくさん質問をしても、ちゃんと理解できるまで毎回一つ一つ丁寧に答えてくれた。
  • 対応も迅速で、ずっと不透明なままになっていたスーパーの内容がクリアになったので満足です。日本にはない制度で自分で調べていても限界があったので、専門家の方に色々と調査から手続きまで行っていただけて大変助かりました。今までのスーパーでかなり損をしていたことが分かったので、早めに相談して損失が大きくなる前に対応できてよかったです。会社の同僚にも早めに見直しをしたほうが良いと薦めています。
  • 最初の保険の見直しとかスーパーの見直しがただだったところ。スタートは良いと思う。AIAからTALに変えたとき、すぐに変えられた。
  • とても分かりやすい説明と親身な対応が素晴らしいです。
  • とても親身に誠意を持って対応していただけて感謝しています。
  • オーストラリアに来る前まで全く馴染みのなかったスーパー等について、日本語で丁寧に教えていただき大変勉強になりました。



あなたに何が必要ですか?

オーストラリアの金融システムの仕組みについての知識

お金にまつわる不安事の解除

利用可能なオプションについての情報

将来の為の総合計画を築く能力

一流金融専門家との連携

将来の生活に対する安心感

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ウェルスプロテクションオーストラリアは、全ての日本人のお客様の安全な将来をお約束します。

お客様の目標や夢への到達をお手伝いします。弊社が信じる2つの価値、それは教育と、長期に渡るお客様とのパートナーシップです。

教育は、知識、情報、洞察力、行動する力と進歩を供給します。長期間のお付き合いは、信頼と忠誠、コミュニケーション、サポート、自信そして安心感をもたらします。

WPAは、お客様が目標と夢を成し遂げるお手伝いをさせて頂きます。



資産を育てる3つの鍵

土台

現在の状況と目標を査定し、確固たる土台を
築いて
資産管理のスキルを学ぶ

保証

あなたの資産と生活を予想しえない状況から守る

成長

高いオーストラリアの物価に影響されない為に
資産を増やす戦略法の実行

確かな将来をお望みですか?

投資するための資金が充分に無かったら? 将来に対する計画を立てたことが無かったら、、、?

お任せください、心配はご無用です。WPAは独立型のファイナンシャルプランナー会社です。弊社では、独自に得た経験と業界の知識を掛け合わせたものを土台にして複雑な個人資産の概念を検討し、それを5つの重要な分野に分けることによって、簡潔かつ実用的なプランを作成していきます。弊社の戦略は簡潔で包括的です。お客様が財政を管理し、資産を築き、それを守り、徐々にご自身の金融機関を立ち上げていくことができるよう、多いに役立つ内容となっております。



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